Трейдинг для начинающих: с чего начать

Автор: Сергей Иванов, практикующий трейдер. Материал образовательный и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Трейдинг — это покупка и продажа финансовых инструментов ради заработка на изменении цены за относительно короткий срок: от минут до нескольких недель. Инвестор покупает актив, потому что верит в бизнес или в рост экономики. Трейдер покупает, потому что видит в графике, новостях или потоке заявок перекос, который, по его расчёту, скоро исправится. Это разные занятия, и путать их на старте дорого.

За годы работы на рынке я видел много новичков. Почти все, кто ушёл в минус, начинали одинаково: открыли счёт после ролика про «стратегию на 90% прибыльных сделок», сразу взяли большое плечо и через пару недель остались без депозита. Ниже план, по которому стоит идти с нуля, чтобы этого избежать. В нём нет секретной стратегии. Есть порядок действий, который позволяет учиться и не платить за обучение всем депозитом.

Чем трейдинг отличается от инвестиций

Если у вас нет времени хотя бы час в день смотреть на рынок и разбирать сделки, честнее выбрать инвестиции. Это не хуже и не лучше, просто другое.

Какими бывают трейдеры, от частника до сотрудника банковского деска, и как на практике выглядит рабочий день, я описал отдельно в статье кто такой трейдер и чем он занимается.

Какой рынок выбрать новичку в России

Частному трейдеру в России доступны три основные площадки. У каждой своя механика, и учить их одновременно не нужно. Выберите одну и разберитесь в ней до конца.

Фондовый рынок Мосбиржи

Акции российских компаний. Покупаете реальные бумаги через брокера с лицензией ЦБ. Шорт и маржинальная торговля доступны, но с ограничениями. Плюс для новичка: при торговле без плеча вы не можете потерять больше, чем вложили. Минус: торги идут по расписанию биржи, а ликвидность во многих бумагах второго эшелона низкая.

Срочный рынок: фьючерсы

Контракты на индекс, валюту, нефть, золото и другие активы. Вместо полной стоимости контракта блокируется гарантийное обеспечение, поэтому плечо встроено в инструмент. Неквалифицированному инвестору для доступа нужно пройти тестирование у брокера. Механику подробно разбирал в статье «Фьючерсы простыми словами».

Форекс через форекс-дилера

Валютные пары и CFD на внебиржевом рынке. В России работу с клиентами ведут форекс-дилеры с лицензией Банка России, плечо для неквалифицированных инвесторов ограничено регулятором. Подробно о правовом статусе: форекс в России, о первых шагах: форекс для начинающих.

Рядом с этими тремя площадками стоит валютный рынок Мосбиржи. Там покупают юань и другие валюты за рубли на свои деньги, без плеча. Для активной торговли курсом он подходит хуже фьючерсов, но с него удобно начать знакомство с биржевым стаканом.

Мой совет для старта: акции без плеча или фьючерсы минимальным объёмом. Там прозрачное биржевое ценообразование и понятная инфраструктура. Форекс тоже вариант, если выбирать лицензированного дилера и держать плечо низким.

Отдельно о бинарных опционах. Это не трейдинг в том смысле, о котором идёт речь в статье: выплата фиксирована, а математика ставки работает против клиента. Российской лицензии у таких площадок нет.

План обучения трейдингу с нуля

Ниже порядок, который я рекомендую. Сроки ориентировочные: кто-то пройдёт быстрее, кому-то нужно больше времени.

Шаг 1. Базовые понятия (1–2 недели)

Без этого нельзя открыть ни одной осмысленной сделки. Минимальный набор:

• заявки: рыночная, лимитная, стоп;
• спред, комиссия, проскальзывание;
• лот, шаг цены, стоимость шага;
• плечо, маржа, маржин-колл, принудительное закрытие;
• японские свечи, таймфрейм, объём;
• налоги: кто удерживает НДФЛ с вашей прибыли.

Первое, что стоит понять из этого списка, это спред: вы платите его в каждой сделке. Разбор с расчётами есть в статье «Спред в трейдинге: что это простыми словами».

Хорошие бесплатные источники — учебные материалы Мосбиржи и обучающие разделы крупных российских брокеров. Платный курс на этом этапе не нужен. Подробная программа по модулям и список бесплатных источников — в материале «Обучение трейдингу с нуля».

Шаг 2. Наблюдение за рынком (2–4 недели)

Выберите 2–3 ликвидных инструмента и каждый день смотрите на них в одно и то же время. Отмечайте на графике, где цена разворачивалась, где ускорялась, как реагировала на новости. Пока без сделок. Задача в том, чтобы привыкнуть к «характеру» инструмента: насколько он проходит за день, когда активен, как ведёт себя перед выходными.

Шаг 3. Торговые правила на бумаге

Запишите конкретно: что должно произойти, чтобы вы вошли, где ставите стоп, где фиксируете прибыль, сколько процентов счёта рискуете. «Покупаю, когда цена отскакивает от уровня» — не правило. «Покупаю, когда цена на часовом графике закрылась выше максимума предыдущего дня, стоп под минимум последней свечи, риск 1% счёта» — правило, его можно проверить.

Шаг 4. Демо-счёт (от 50 сделок)

Проверяете правила на демо-счёте с балансом, равным будущему реальному депозиту. Каждая сделка идёт в журнал. Если на демо не получается соблюдать собственные правила, на реальном счёте будет только хуже.

Шаг 5. Реальный счёт минимальным объёмом

Открываете счёт у брокера или дилера с лицензией ЦБ и торгуете тем же планом, но объёмом в разы меньше. Первые месяц-два цель не заработать, а научиться выполнять план при настоящих эмоциях.

Риск-менеджмент: что отличает трейдера от игрока

Если из этой статьи запомнить одно, пусть это будет раздел про риск. Стратегий много, а разоряются все одинаково: слишком большой объём и отсутствие стопа.

Риск на сделку. Начинающему разумно рисковать не более 1% счёта в одной сделке. При счёте 100 000 рублей это 1000 рублей. Если стоп по фьючерсу на доллар стоит в 200 пунктах, а один пункт (шаг цены) стоит 1 рубль, то 1000 рублей риска позволяют взять 5 контрактов. Если стоп шире, контрактов меньше. Объём считается от стопа, а не от того, «сколько хочется».

Дневной лимит. Потеряли за день 2–3% — терминал закрывается до завтра. Попытка «отбиться» после серии убытков — самая дорогая ошибка новичка.

Плечо. То, что брокер разрешает высокое плечо, не значит, что им нужно пользоваться. Реальное плечо по открытым позициям держите низким.

Простая арифметика объясняет, почему это важно. После убытка в 50% для возврата к исходной сумме нужна прибыль в 100%. После убытка в 10% хватит примерно 11%. Маленькие убытки исправимы, большие почти нет.

Сколько денег нужно, чтобы начать

Обучаться можно без денег, на демо. Для реальной торговли сумма зависит от рынка: на фондовом рынке можно начать с нескольких тысяч рублей, для фьючерсов нужно покрыть гарантийное обеспечение и запас на колебания, у форекс-дилеров минимальный депозит устанавливает сама компания. Главное правило одно: на торговый счёт кладут только деньги, потерю которых вы переживёте без вреда для семьи. Кредиты и подушка безопасности для трейдинга не подходят.

Как выбрать брокера для трейдинга

1. Проверьте лицензию в реестрах Банка России. Инструкция: как проверить брокера.
2. Убедитесь, что компании нет в предупреждающем списке ЦБ.
3. Изучите тарифы: комиссия за сделку, за обслуживание, стоимость переноса позиций.
4. Попробуйте платформу на демо.
5. Узнайте, как устроены пополнение и вывод, и выступает ли компания налоговым агентом.

Последний пункт важен. У российского брокера или форекс-дилера с лицензией налог с прибыли обычно удерживается автоматически. С иностранной компанией декларацию придётся подавать самостоятельно. Подробно: НДФЛ с форекса.

Ошибки начинающих трейдеров

Покупка «грааля». Курсы, сигналы и роботы с обещанием стабильного дохода продают тем, кто ещё не понимает, как устроен рынок. Если бы стратегия стабильно приносила десятки процентов в месяц, её автор не продавал бы её за несколько тысяч рублей.

Слишком много инструментов. Десять графиков одновременно — гарантированный шум. На старте хватит двух-трёх.

Сделки без стопа. «Подержу, вернётся» — так обычно и уходит депозит. Иногда возвращается. Однажды не вернётся.

Смена стратегии после каждого убытка. Серии убыточных сделок бывают у любой системы. Оценивать её можно только на выборке, а не по трём последним сделкам.

Доверие «менеджерам». Звонок с предложением «помочь заработать на бирже» почти всегда связан с компанией без лицензии. Проверяйте каждого.

Книги и бесплатное обучение

Из книг, которые я рекомендую начинающим, выделю «Технический анализ финансовых рынков» Джона Мерфи как справочник по графическому анализу и «Дисциплинированного трейдера» Марка Дугласа о психологии. Они не дадут готовой стратегии, зато объяснят язык рынка и то, почему соблюдать правила сложнее, чем их придумать. Плюс бесплатные материалы Мосбиржи и учебные разделы российских брокеров для практики по местной инфраструктуре.

Когда освоите термины и демо, следующий шаг — чтение графика: тренд, уровни, объём. Сводка методов — в материале технический анализ.

Частые вопросы

Можно ли научиться трейдингу самостоятельно и бесплатно?

Да. Базу дают бесплатные материалы бирж и брокеров, книги и демо-счёт. Платное обучение не гарантирует результат, а вот потратить деньги на курс с обещанием дохода легко.

Сколько времени нужно, чтобы начать зарабатывать?

Срока, после которого трейдинг начинает гарантированно приносить деньги, не существует. Многие так и не выходят в устойчивый плюс. Реалистичная цель на первый год — научиться не терять много и понимать свои сделки.

Какая платформа для трейдинга подходит начинающим?

Та, что есть у вашего брокера и в которой вам понятно, где маржа, заявки и история сделок. Для биржи это приложение брокера или QUIK, у форекс-дилеров часто MetaTrader 5 или собственный терминал.

Трейдинг — это законно в России?

Да, если торговать через брокера или форекс-дилера с лицензией Банка России. Риски работы с компаниями без лицензии описаны в разделе брокеры без лицензии.

Торговля на финансовых рынках, особенно с плечом, связана с высоким риском потери вложенных средств. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Подробнее: риски трейдинга.

Если начинаете с валютных пар, разберите механику на цифрах в статье торговля на форекс: лот, пункт, плечо и своп.

Когда базовые вещи освоены, переходите к правилам входа и выхода: стратегии форекс. И трезво оцените ожидания: заработок на форексе.